二次詐欺とは何ですか?どうすれば回避できますか?

当局になりすます

二次詐欺は、詐欺の被害者が二次詐欺または追加詐欺の標的にされた場合に発生します。

私たちが目にする二次詐欺の最も一般的なタイプの 1 つは、詐欺の被害者が当局、政府機関、保険会社、捜査官、または弁護士になりすました詐欺師から連絡を受ける場合です。

2 人目の詐欺師は次のようなことを言うかもしれません。 「私たちはしばらくの間、この詐欺師の犯罪グループを捜査しており、最近、この犯罪に関与した15人以上を逮捕しました。 [イニシャル] 詐欺"。

建物の信頼

ここから、2 人目の詐欺師は信頼と信用を築くために、しばらく被害者とコミュニケーションを続ける可能性があります。最終的に、2 番目の詐欺師は次のようなことを言うかもしれません。 「全額を回収できる保険会社を紹介します。」

さて、あなたはおそらく（偽の）「保険会社」の誰かと通信することになるでしょう、そしてその人は、お金は戻ってくるが、請求を申請するには少額の超過支払いが必要なだけだと言うでしょう。おそらく、1,000 ドルから 5,000 ドルの間の金額を要求するでしょう。

「ダブルリップ」

しかし、もちろん、ご想像のとおり、保険請求はありません。あなたのお金（明らかに必要な保険金）は、最初の詐欺を実行したのと同じ詐欺師のポケットに入る可能性があります。

Barefoot Investor の Q&A 掲載記事, スコット・ペイプ氏は、この種の詐欺を「ダブルリップ」と呼んでいます。この出版物では、被害者がオフショア仮想通貨ブローカーである TradeMote について質問しています。その後、被害者に連絡があり、10,000 ～ 20,000 ドルの投資でお金を取り戻すことができるとアドバイスされました。

被害者をターゲットにする

最初の詐欺の被害者はおそらく生涯の貯蓄や退職金を失ったばかりであるため、二次詐欺は特に残忍です。詐欺師は、その人が資金の一部を取り戻そうとしていることを知っており、基本的に、一度詐欺に遭った人は詐欺師にとって事前に適格な顧客であることを知っています。

つい最近、多数の二次詐欺に遭遇しました。そのうちの 1 つは非常に説得力があり、フィリピンの反サイバー犯罪グループのディレクターになりすました。詐欺師は電子メールでクライアントと通信しており、使用された電子メール アドレスは正規のディレクターのものとほぼ同じでした。すべてが本物に見え、本物に聞こえるとしても、それはまた別の詐欺である可能性があることを、どれだけ強調してもしすぎることはありません。

二次詐欺を避ける方法

詐欺の被害に遭った場合は、連絡してきた企業または個人が利用できるすべての資格情報を独自に検証して、二次詐欺の被害者にならないようにしてください。独自の調査を行い、提供された情報に依存しないでください。また、すべてのオンライン サービス プロバイダーまたは電話サービス プロバイダー、特に連絡が一方的に行われた場合には、次の手順に従うことをお勧めします。

サービスプロバイダーに見積もりを依頼し、見積もりに記載されているすべての情報を独自に確認することを強くお勧めします。サービスプロバイダーが正式な書面による見積書を発行しない場合は、今すぐそのプロバイダーとのすべてのコミュニケーションを停止してください。

事業所名と事業所番号の確認

見積情報を確認する例として、当社を見てみましょう。 Cybertrace。この情報は、オーストラリア ビジネス レジストリ (ABR) を通じて独自に確認できます。 ABN ルックアップ ツール、これは政府の情報源であり、 au政府 ドメイン拡張子。

オーストラリアのサービス プロバイダーの場合は、会社名およびオーストラリア ビジネス番号 (ABN) を ABR レコードに記載されている情報と比較します。企業がオーストラリア国外の場合、これは潜在的な危険信号であるため、より独立したチェックが必要です。会社が以下の既知のマネーロンダリング管轄区域のいずれかに属している場合、これはほぼ確実に詐欺であるため、すべての通信を停止してください。

アンドラ、バハマ、ベリーズ、バミューダ、英領ヴァージン諸島、ケイマン諸島、チャネル諸島、クック諸島、ジャージー島、香港、マン島、モーリシャス、リヒテンシュタイン、モナコ、パナマ、セントクリストファー島、ネイビス。

マネーロンダリング管轄区域とタックスヘイブンに関する詳細については、 こちらをクリックしてください。 Julia Kagan が公開した Investopedia の記事をお読みください。

私たちの情報によると、イスラエル、キプロス、マルタ、エストニア、ブルガリアの犯罪組織がオーストラリア人を積極的にターゲットにしているため、これらの国の企業や個人には特に注意してください。

認定とライセンス

見積書が送られてきた場合は、見積書に記録されている企業情報と企業 Web サイトに記録されている情報を比較してください。業界のライセンス番号も含まれます。私たちの場合、次の方法で会社名と ABN を NSW CAPI ライセンス レコードと比較できます。 ニューサウスウェールズ州政府のウェブサイト。

NSW警察が発行した捜査マスターライセンスのコピーは、 認定ページ。ただし、企業の Web サイトで提供される情報には注意してください。最も信頼できる情報源は信頼できる政府の Web サイトですが、その Web サイトが本物の政府のサイトであることを確認することが重要です。

銀行の詳細

繰り返しますが、見積書を確認すると、会社の銀行口座の詳細を見つけることができます。詐欺師は正規の企業になりすますことが多いため、企業の銀行口座の詳細が企業のライセンスおよび ABR 記録と正確に一致していることを確認してください。銀行口座が海外の銀行のものである場合、確認が難しいため危険信号です。

オーストラリアの銀行口座については、見積書に記載されている銀行に連絡し、銀行口座の詳細を確認するよう依頼してください。本物のビジネス銀行口座は、最初に開設されたときにすでに銀行によって認証されています。銀行は、会社の詳細と会社の取締役を相互参照することにより、企業口座を確認します。

最近の記事で指摘されているように ABCニュース記事, 銀行は、銀行振込の際に受取人の名前を常に気にしているわけではありません。これは、詐欺師が正規の企業の社名を不正にコピーし、自分の銀行口座の詳細に追加できることを意味します。このため、銀行口座の名前と番号が実際に指定された会社のものであることを確認することが非常に重要です。

ヘルプ！私はすでに飼われています

詐欺の被害に遭ったことがある場合、またはこの記事を読むのが遅すぎてすでに二次詐欺の被害に遭っている場合は、 お問い合わせ 私たちがどのように支援できるかを話し合うためです。当社の調査員とアナリストは詐欺を特定する専門家です。詐欺に遭うリスクを軽減するためにサービスプロバイダーの確認についてご相談ください。