クイック概要
製品概要
この記事では、仮想通貨が絡む財産分与を扱う弁護士にとって重要な考慮事項を解説しています。オーストラリア人の間で仮想通貨保有がますます普及していることを強調し、仮想通貨は法律で直接言及されてはいないものの、1975年家族法の下では他の資産と同様に分割されることを指摘しています。仮想通貨は匿名性が高く、保管方法も多様であるため、その特定と評価には課題があり、徹底的な資産開示と調査が必要となります。
キーポイント
- オーストラリアの家族法では、暗号資産は財産として扱われ、和解の際に開示されなければならない。
- 匿名性や自己管理オプションの存在により、すべてのウォレットアドレスと取引所アカウントを特定することは困難である。
- 取引所はKYC法に基づき本人確認を義務付けており、銀行取引を通じて口座を追跡できるようになっている。
- 銀行の明細書には、取引所名が直接記載されていなくても、仮想通貨取引所への送金が明らかになる場合がある。
- 取引所の記録を召喚状で入手することで、取引履歴や資産保有状況を確認できる。
目次
仮想通貨は資産クラスとして人気が高まり続けており、オーストラリアでは年々仮想通貨を購入する人が増えています。仮想通貨取引所Independent Reserveの統計によると、2025年時点でオーストラリアの成人の31%が仮想通貨を保有または保有しており、これは2024年から3%の増加となります。そのため、私たちは弁護士向けに、財産分与において仮想通貨を使用する際のガイドを公開しました。
暗号通貨を購入する個人の数が増えるにつれて、暗号通貨に関連する家族法訴訟の数も増加します。
家族法上のあらゆる財産と同様に、暗号通貨は1975年家族法の対象となります。この法律では暗号通貨について直接言及されていませんが、一般的に財産として扱われ、他の金融資産と同様に分割の対象となります。
暗号通貨の基礎
暗号通貨を購入するオーストラリア人の数は増加していますが、暗号通貨やそれに付随するインフラについては、購入者自身にさえ十分に理解されていない要素がまだ多くあります。
理解しておくべき重要な点は、一部の完全に匿名化されたトークンを除き、ほとんどの暗号通貨は仮名化されているということです。つまり、取引は個人の名前ではなく、個人が所有または管理するウォレットアドレスに紐付けられます。つまり、その個人が管理するウォレットアドレスを知らなければ、取引を特定の個人に紐付けることはできません。
ウォレットアドレスは、暗号資産の受け取りと保管に使用されるランダムな数字と文字の列であり、生成される暗号資産によって形式が異なります。ウォレットアドレスは、個人情報を開示することなく資金が適切な場所に送金されることを保証するために、必要な量の情報を提供し、暗号資産の匿名性を維持します。
もう一つ理解しておくべき重要な点は、ブロックチェーンです。これは、すべての暗号資産取引の公開記録であり、暗号資産の機能の基盤となっています。しかし、ブロックチェーンは名前や個人情報で検索できないことを理解することが重要です。確かに、ウォレットアドレスを検索して過去の送受信取引を確認することはできますが、個人の名前を検索してその人が保有する暗号資産を特定することはできません。
暗号資産資金の流れ
暗号通貨の売買は、主にCoinSpotやBinanceなどの暗号通貨取引所で行われています。取引所とは暗号通貨のデジタル市場であり、オーストラリアドルなどの法定通貨を使ってビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨を売買できます。また、ビットコインを使ってイーサリアムを購入するなど、暗号通貨間の売買も可能な場合が多くあります。
ユーザーは通常、銀行口座から取引所の口座に資金を入金し、そこで仮想通貨を購入します。その後、仮想通貨はユーザーに代わって取引所のウォレットアドレスに保管されます。
しかし、多くのユーザーは仮想通貨を自分のウォレットで保管することを好み、取引所からLedgerのようなハードウェアウォレットに移管します。ハードウェアウォレットは、オフラインの秘密鍵を使用して仮想通貨に安全にアクセスすることで、仮想通貨を安全に保管できるように設計された自己管理型ウォレットです。自己管理型ウォレットとは、仮想通貨を取引所に保管する場合とは異なり、ユーザーのみが資産を管理できることを意味します。これは、仮想通貨を取引所に保管する場合、技術的には取引所が個人に代わって仮想通貨を保有していることを意味します。銀行口座に保有されている資金と同様に、技術的には銀行が個人の資金を保有していることになります。
保有資産を売却する準備ができたら、仮想通貨を取引所の口座に送金する必要があります。取引所では、仮想通貨を法定通貨に換金し、取引所からユーザーの銀行口座に引き出すことができます。以下は、コモンウェルス銀行の口座から仮想通貨取引所CoinSpotにオーストラリアドルを送金する様子を簡略化して示しています。CoinSpotでは、まずイーサリアム（ETH）を購入し、それをLedgerウォレット（個人のウォレット）に送金します。その後、ユーザーは仮想通貨を売却するタイミングが来たと判断したり、何らかの理由で資産をBinanceアカウントに保管し、ETHを仮想通貨取引所Binanceに送金したりします。
暗号通貨分析および追跡ソフトウェア（追跡ソフトウェアについては後ほど詳しく説明します）での資金の流れの実際の例を見ると、ブロックチェーン上の資金の動きを視覚化するためにトランザクションをどのように分析するかがわかります。
つまり、個人が保有する暗号通貨は、資金がさまざまな場所に保管されていたり、複数の異なる取引所アカウント、ソフトウェア ウォレット、ハードウェア ウォレットを持っている可能性があるため、その所在を特定するのが難しい場合があります。
どこから始めれば
仮想通貨の調査は、不明な点が多いため、どこから始めればよいのか判断が難しいことがよくあります。多くの場合、このようなケースでは、まず相手方に保有するすべての仮想通貨と関連する取引履歴を開示するよう求めることが最初のステップとなります。 1975年家族法 家族法の手続き中、両当事者はすべての資産（暗号通貨を含む）を完全に率直に開示する必要があります。
しかし、私たちの経験上、完全な記録が提供されるケースは稀です。相手方の誠実さに頼ると、隠された資産を見逃してしまう可能性があります。当事者がこれらの資産の所有権を失った、あるいはアクセスできなくなったと主張することはよくあります。関連記録の分析は、こうした主張を検証または反駁する上で重要な要素となります。
暗号通貨取引所のアカウントの特定
仮想通貨を購入したい場合、通常は仮想通貨取引所を利用する必要があります。ウォレットアドレスとは異なり、取引所のアカウントは通常、個人として登録されており、取引所では本人確認書類の提出を求めています。 あなたの顧客を知る（KYC） 要件。オーストラリアの個人が取引所で口座を開設し、暗号資産の売買を開始する前に、ユーザーは本人確認を義務付けられます。これには、身分証明書類の提出に加え、場合によっては自撮り写真の提出や生体認証の完了も含まれる可能性があります。
相手が暗号通貨の保有状況を開示していない場合、または完全に透明性が保たれていないと疑われる場合は、どのような暗号通貨が購入されたかを自分で確認する必要があるかもしれません。
私たちが推奨する最初のステップは、相手方の銀行取引明細書を評価して、資金が暗号通貨を購入するために取引所に送金されたかどうかを判断することです。
銀行取引明細書を評価する際には、複数の企業への一貫した出金取引を確認することが重要です。これにより、その企業または団体が取引所であるかどうかを確認し、資金が仮想通貨の購入目的で送金されたと判断できます。
暗号資産は、明確な管理体制のもと、他の資産と同様に扱えば、安全かつ効率的な決済ツールとなり得ます。ウォレットを特定し、評価日と通貨（多くの場合、ステーブルコイン）を合意し、信頼できる取引所またはエスクローを介した監査可能な送金を義務付けましょう。証拠保全と追跡権を組み込むことで、資金が紛失した場合でも、オンチェーン上の痕跡をたどり、迅速に対応することができます。
ダン・ハルピン CEO Cybertrace
銀行取引では、資金の送金先となる取引所名が必ずしも記載されるわけではないことにご注意ください。例えば、「Investbybit Pty Ltd」という会社への送金が継続的に確認された場合、実際には資金がBinance Australiaに送金されたことが確認され、この人物が仮想通貨を購入した可能性が非常に高くなります。
取引所が特定されたら、次のステップは、取引所に召喚状を送付し、当該個人の購入履歴、取引履歴、現在の保有資産を入手することです。取引所の口座明細は、暗号資産の追跡の始まりとなります。
暗号資産 為替口座明細書とエクスポート
以前に提供された記録を見たことがないと、取引所にどのような情報を要求すればよいかを知るのは難しい場合があります。
以下は、 CoinSpot 暗号通貨が購入され、その後未知のウォレット アドレスに取引されたかどうかを判断するために召喚状を発行して評価できる会計年度末の明細書。
- 残高概要 – 交換口座に現在保有されている法定通貨または暗号通貨の金額。
- 料金概要 – 売買手数料に費やされる法定通貨の額。
- 取引履歴 – 使用された法定通貨と購入された暗号通貨を強調表示する購入と販売の履歴。
- 入金履歴 – 交換口座への法定通貨の入金履歴。
- 出金履歴 – 交換口座からの法定通貨の引き出し履歴。
- 取引履歴を送信する – 外部ウォレットアドレスに送信された暗号通貨取引の履歴。
- 取引履歴を受け取る – 外部ウォレットアドレスから取引所アカウントに受信された暗号通貨取引の履歴。
取引所に何を要求すればよいか分からない場合は、 Cybertrace すべての関連情報が含まれるはずなので、まずはアカウント全体のエクスポートをリクエストすることをお勧めします。 Cybertrace 不要な情報をフィルタリングしたり、必要な情報を取得するための正しい方向を指示したりできます。
上記はCoinSpotからの送受信エクスポートの例です。このエクスポートには、取引日、ウォレットアドレス、ブロックチェーントランザクションID（Txid）、送金された資産、送金金額、取引手数料など、ブロックチェーンフォレンジックとトレースに必要なすべての情報が含まれています。
残念ながら、すべての取引所がこれほど明確な記録を提供しているわけではないため、どのように進めるかを評価して決定することが困難な場合があります。
Txidに関しては、Krakenなどの取引所がブロックチェーン上で検索できない内部システム固有のTxidを割り当てるため、混乱が生じる可能性があります。Txidの主な識別方法は、以下に示すように、ハイフンで区切られた数字の文字列です。
LTDGQS-YGNDF-RWAPMZ
調査を行うには、以下に示すように、適切なブロックチェーン トランザクション ID が必要になります。
5fcaef08bafe1beb3dbf0365d88842052e6ebac79b4f1c97c4a692f38b1b3903
このトランザクションIDをオープンソースのブロックチェーンエクスプローラーで検索すると、 oklink.com以下のように、50,000 USDT が 1 つのウォレット アドレスから別のウォレット アドレスに送信されたことがわかります。
トランザクションIDが正しいブロックチェーンIDかどうか不明な場合は、トランザクションに関係する暗号通貨とブロックチェーンを確認するために、複数のエクスプローラーで確認する必要があるかもしれません。よく使われる他のエクスプローラーには以下のようなものがあります。 etherscan.ioイーサリアムやその他のイーサリアムベースの暗号通貨に使用され、 www.blockchain.com、ビットコインの取引を確認するために使用できます。
暗号通貨取引記録が事件全体を一変させる理由
相手方の取引所アカウントの記録には、アカウントに入金された法定通貨の額や、そこから法定通貨がどのように利用されたかといった重要な情報が記載されています。アカウント内では、暗号資産の購入、売却、あるいは別のウォレットアドレスへの送金など、様々なアクションが行われた可能性があります。
これらのエクスポートには多くの情報が含まれていますが、これらのケースに関しては、相手が外部ウォレットアドレスに暗号通貨を送信した記録がおそらく最も重要です。
取引所の口座記録には、現在取引所に保有されている暗号資産が記載されていない可能性がありますが、資金は個人が管理する外部ウォレット、ハードウェアウォレット、または他の取引所の口座に送金されている可能性があります。暗号資産の追跡は、取引所から資金が流出した後の行方を特定し、個人に属する可能性のある他の接続されたウォレットアドレスや取引所アカウントを特定するために使用できます。
暗号通貨の追跡は複雑なプロセスとなる場合があります。ブロックチェーンの記録は公開されているものの、解釈が難しい場合があります。捜査官や法執行機関は、Chainalysisのような専用の追跡ソフトウェアを使用して、取引所のウォレットアドレスやウォレット間の接続を特定し、資金の流れを分析します。
暗号通貨追跡ソフトウェア
前述のように、oklink.com のようなオープンソースのブロックチェーン エクスプローラーは、暗号通貨の取引を分析するための貴重なツールとなり、役立つ洞察を提供することができます。
下の画像は oklink.comは、取引所のウォレットアドレスから送金される資金を示しています。 HTX. DepositAndWithdraw_1, 別の無名のウォレットアドレスへ。この記録は、ユーザーがHTX取引所のウォレットアドレスから別の非取引所ウォレットアドレスへ資金を送金したことを示しています。
しかし、Chainalysis Cryptocurrency Tracing Software で同じトランザクションを見ると、資金が実際には取引所 Deriv の別の取引所ウォレット アドレスに送金されていることがわかります。
正確な暗号資産追跡の鍵となるのは、アトリビューションデータと呼ばれるもので、どのウォレットアドレスがどの取引所やその他の暗号資産関連プラットフォームに関連付けられているかを記録するものです。上記のように、oklink.comはある程度のアトリビューションデータを保有しており、HTX取引所のウォレットアドレスを正しく特定しました。しかし、公開されている記録は完全とは程遠く、Deriv取引所のウォレットアドレスは特定されていません。
正確な情報がなければ、取引所のウォレットを見逃したり、捜査とは関係のない取引所から別の取引所へと資金を追跡したりすることになりかねません。家族法関連の場合、これは取引所の口座を見逃したり、事件とは関係のない記録を誤って特定したりすることを意味する可能性があります。
認定条件 Cybertrace 支援可能 不動産決済における暗号通貨
暗号通貨は非常に複雑で分かりにくい場合があります。記録を分析し、正確な結論を導き出すには、多くの時間、専門知識、そして専用のソフトウェアが必要です。
オーストラリアで初めて仮想通貨追跡を一般向けに提供する企業として、 Cybertrace ～の第一人者です 暗号通貨の追跡 オーストラリア国内外の刑事・民事法務に関する調査報告書を提供しています。 Cybertrace ブロックチェーンフォレンジックと暗号トレースレポート、推奨事項、および 専門家の意見 家族法関連の案件に対応しています。暗号資産に精通した法廷会計士とは異なり、私たちのチームは調査員であり、隠された資産を実際に発見する独自の能力を備えています。
最近の事例では、相手方が現在の市場で約4万ドル相当のビットコインを保有していることを明らかにしました。当チームの仮想通貨調査により、さらに3万ドル相当の仮想通貨が発見されました。
詐欺の世界では、仮想通貨の匿名性を悪用し、不正に得た資金の取引で責任を問われないようにする者がいます。同様に、家族法の分野では、送金相手を特定できる個人情報がないため、個人は仮想通貨を隠すことができます。
長年にわたり、当チームは暗号資産が絡む案件で支援を必要とする法律専門家の皆様に、知識、サポート、そしてサービスを提供してきました。家族法専門家の皆様の理解と能力向上のため、可能な限り多くの知識と専門知識を提供することに尽力してまいります。財産分与において暗号資産を利用する際の弁護士向けガイドが、皆様のお役に立てば幸いです。さらに詳しい情報が必要な場合は、お気軽にお問い合わせいただくか、この投稿にコメントをお寄せください。